为了避免引起投资者们的质疑

2018-06-29 11:34

p2p平台编造项目融资

为了支付先加入投资者的高额回报,“庞氏骗局”必须不断地发展下线,通过利诱、劝说、亲情、人脉等方式吸引越来越多的投资者,从而滚雪球式的形成“金字塔”式的投资者结构。塔尖的少数知情者通过榨取塔底和塔中的大量参与者利益谋利。在“吴英案”中,吴英利用其在浙江东阳的广泛影响力,发展了众多“下线”,并利用浙江民间资本雄厚的特点,不断以“高息”为诱饵,诱使群众投入资金。

“庞氏骗局”是对金融投资领域诈骗行为的代称。最常见的金融投资诈骗行为有集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、组织领导传销罪等。在这些犯罪中,犯罪分子采用虚构事实隐瞒真相的方法,骗取公私财物或金融机构信用,破坏金融管理秩序。这些犯罪行为都可以称为“庞氏骗局”。它们有一个共同的特征,就是利用新投资人的钱向老投资者支付利息和短期回报,以制造赚钱的假象,骗取更多的投资,从而非法占有投资人的钱财。

4、似是而非的“营销理论”

“消费联盟”“连锁加盟”“框架营销”“互动式科学营销”等层出不穷的新名词,让人眼花缭乱,难辨真假,以此伪装传销活动的骗人实质,极具欺骗性。

在美国麦道夫的“庞氏骗局”中,他每年向投资者稳定提供10%的投资收益,单纯来看,10%的收益似乎并不高,但这收益是不分年景和行情好坏的,不少金融学家指出,这种只赚不赔的利润是任何形式的投资都不可能实现的。我们身边的“庞氏骗局”中,骗子所提供的利润是麦道夫的数倍,甚至数十倍,如此疯狂的回报,投资者应特别警惕。

【七大典型“庞氏骗局”骗术】

什么是非法传销?根据《国务院禁止传销条例》,传销是指组织者或经营者发展人员,通过对被发展人员以其直接或者间接发展的人员数量或者销售业绩为依据,计算和给付报酬;或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式牟取非法利益,扰乱经济秩序,影响社会稳定的行为。

借助互联网推销实物产品,发展下线;传销组织设立网站,参与者通过交纳入门费加入该网站,取得资格去推荐、发展他人加入来获得佣金。

下一页:骗术3

经侦部门梳理了“庞氏骗局”在金融犯罪领域的七大典型表现形式,提醒广大群众增强风险意识,在投资过程中,既要考察有关企业是否合法注册,也要分析其承诺的高额回报是否合理,更要考察其吸收资金的行为是否符合金融管理的法律规定。特别是对于通过群发短信、电话推销,在路边、商场等公共场所摆摊设点,散发传单等五花八门的行为,尤为警惕,谨防上当受骗。

近年来,p2p网络借贷机构野蛮生长,违法违规经营问题突出。公安部经侦局日前公布了2016年度全国十大典型经济犯罪案件,其中,“e租宝”案便是互联网金融领域非法集资第一大案。犯罪嫌疑人丁宁等人涉嫌依托多个互联网平台,以转让虚假的融资租赁项目和个人债权为幌子,以支付高息为诱饵非法集资,非法吸收115万余人公众资金,扣除重复投资部分后非法吸收资金598亿余元,截至案发未兑付金额380亿余元。此类非法集资案的特点是通过虚构投资项目,采用借新还旧的“庞氏骗局”,为平台母公司或相关企业融资;违规自融自担,宣称风险备用金由银行监管,但却未充分披露相关监管信息,以高息为诱饵,进行集资诈骗。

去年以来,侦破各类案件400余起

“庞氏骗局”有哪些特征?

号称内购实则房企变相融资

目前,一些非法股权众筹、买卖原始股的集资诈骗手段也不断出现。这类骗术往往打着境外投资、高新科技开发旗号,假冒或者虚构国际知名公司设立网站,并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息,虚构股权上市增值前景或许诺高额预期回报,诱骗群众向指定的个人账户汇入资金,然后关闭网站,携款逃匿。

1、诱惑力十足的“诱饵”

假“互助计划”收小额捐助费

对新来的受骗者,传销组织者要求,80%谈感情,20%谈事业,绝不讲有关传销的事情;宣扬一些所谓的“成功案例”,逐渐消除新来人员的防御心理;不间断进行高强度“洗脑”,全面营造“传销致富”的氛围,从精神上控制新加入的传销人员。

2、向投资者灌输“投资必赚”理念

近年来,美国、哥伦比亚等许多国家都爆发出了金额惊人的“庞氏骗局”。同时,“庞氏骗局”也不断出现在我国各经济领域,如“万亩大造林案”“世纪黄金案”、浙江女富豪吴英案等,骗子们给国家、人民群众造成了无法估计的巨大损失。

为提高成功率,传销人员往往将个人人际交往网络成员,即亲戚、朋友、同学等作为首先考虑吸纳的对象。

一些房地产企业在项目未取得商品房预售许可证前,有的甚至是项目还没进行开发建设前,以内部认购、发放vip卡等形式,变相进行销售融资,有的还存在“一房多卖”。有的将整幢商业、服务业建筑划分为若干个小商铺进行销售,通过承诺售后包租、定期高额返还租金或到一定年限后回购,诱导公众购买。有的打着房地产项目开发等名义,直接或通过中介机构向社会公众集资。

什么是“庞氏骗局”?

以我市破获的“3·15”网络传销案为例,传销公司未经工商部门注册登记,系非法机构;其在中国的主网站没有在工信部备案注册,属于非法网站。网站设立高额门槛,要求会员强制性消费,不具备任何经营实体,不会产生任何价值或利润,完全是瓜分新进投资者的资金。同时设置“直推奖”“对碰奖”等奖金制度,鼓励投资人发展人员加入,并按加入先后形成层级关系、计算返利金额,具有非法传销的典型特征。当前,传销活动全面向网络渗透蔓延,打着“网络直销”“新型货币”“资本运作”等旗号,使广大群众视之为投资行为,掩盖其传销的本质,诱骗广大群众参与。

经侦部门梳理了传销分子的8种骗人伎俩和惯用手法,请广大市民提高警惕。经侦部门提醒,不管传销组织如何变换手法伪装自己,只要同时具备以下两点就可以断定涉嫌传销:一是让你交纳一定资金或购买一定数量的产品,获得加入资格“交入门费”;二是让你发展他人加入其中,形成上下线的层级关系,并以直接或间接发展的下线所交纳的资金或者销售业绩,计算报酬。

近年来,我市各级公安机关,积极应对经济犯罪形势,依法严厉打击防范各类经济犯罪活动,成功破获了传销、非法集资、假冒伪劣商品等一系列经济犯罪案件,打击经济犯罪的视野更广,民警办案能力也显著提升,有效地维护了全市经济秩序和社会稳定。

骗术1

时下,不少投融资中介打着提供养老服务的幌子,以收取会员费、“保证金”,并承诺还本付息或给付回报等方式非法吸收公众资金;有的打着“养老”旗号非法集资,有的以投资养老公寓、异地联合安养为名,以高额回报,提供养老服务为诱饵,引诱老年群众“加盟投资”;有的则通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品、消费返利的方式,引诱老年人群体投入资金。

全市公安系统开展打击和防范经济犯罪宣传活动。(资料图)

这一骗术是意大利裔投机商人查尔斯·庞齐“发明”。移民美国的庞齐,1919年开始策划一个阴谋,骗人购买欧洲的某种邮政票据,许诺投资者将在45天内获得50%的回报。庞齐把新投资者的钱作为快速盈利付给最初投资的人,以诱使更多的人上当。由于前期投资的人回报丰厚,一年左右,庞齐吸引了约4万名投资者,投资额达1500万美元。这场阴谋持续了一年之久,人们才清醒过来,后人称之为“庞氏骗局”。

3、投资诀窍的神秘性和不可复制性

下一步,我市将继续严厉打击非法集资犯罪、银行卡诈骗犯罪、侵权假冒犯罪等民生型经济犯罪,加强宣传教育,有效提高人民群众识别和防范经济犯罪意识,减少预防此类犯罪的发生。

“月收益30%”“一万元一年变23万元”…………一家名为“mmm金融互助社区”凭借高额收益,曾一度吸引投资者趋之若鹜。2015年以来,与之类似的虚拟理财相继出现。此类虚拟理财多以“慈善”“复利”为噱头,无实体项目支撑,无明确投资标的,以高收益、快回报为诱饵,靠不断发展新的投资者实现虚高利润。

传销组织者或“上线”往往编造“高薪招聘”“提供就业”“投资做生意”等极具诱惑力的理由,吸引人们前往传销活动地。

无明确标的的虚拟理财

据介绍,我市先后开展打击假冒侵权犯罪、金融领域经济犯罪、骗取出口退税和虚开增值税专用发票等专项行动,去年以来,全市各级公安机关共立案侦查经济犯罪案件491起,破案428起,涉案总值162.58亿元,追赃挽损16.4亿元,抓获各类经济犯罪嫌疑人292名。在这些破获的案件中,不乏一批重特大案件,如公安部督办的“3·15”特大网络传销案,涉案金额近150亿元,是新中国成立以来,株洲公安机关侦办的涉案金额最大的传销案件,也是首起虚拟货币网络传销案件。

相关新闻:

“庞氏骗局”是骗术之根,现今的许多骗术都是由此衍生的。尽管“庞氏骗局”五花八门、花样翻新,但仍有一些共同之处,经侦部门梳理了“庞氏骗局”的四大基本特征,大家一定要警惕。

低风险、高回报的反投资规律;以高息为诱饵,进行集资诈骗;投资项目不受投资周期影响…………今年5月15日是第八个全国公安机关打击和防范经济犯罪宣传日(下称“5·15”宣传日),市公安局以解析“庞氏骗局”为主题,梳理了非法集资、传销类等涉众型经济犯罪的典型骗术、特征,请大家警惕。

“万亩大造林案”中,骗子们不惜重金聘请明星为其代言,在中央电视台刊登广告;浙江女富豪吴英通过各种手段将自己包装成商业奇才,将企业包装为一个热心公益、锐意进取的大公司;“世纪黄金案”的主谋张勇在数年的经营中,通过本地各大媒体广泛宣传其黄金期货交易,让数以千计的投资者以为找到了发财良机,将毕生积蓄投入其中,血本无归。

非法股权众筹、买卖原始股

随着社会发展,经济犯罪已成为诱发和加剧经济社会风险的重要因素,同时呈现出多元性、复杂性、涉众性、聚集性、传导性、变异性的新特点。全市公安机关以“5·15”宣传日为契机,开展系列集中宣传活动,揭露常见欺骗手段,提示风险危害,展示公安机关打击经济犯罪、服务民生的坚定决心和显著战果,推动社会各界共同参与打击和防范经济犯罪工作,有效预防经济犯罪的发生。

骗术2

3、难以抗拒的“精神控制”

消费返利网站打出“购物=储蓄”等旗号,宣称“购物”后一段时间内可分批次返还购物款,吸引社会公众投入资金。一些返现网站在提现时设置诸多限制,使参与人不可能将投入的资金全部取出,还有一些返利网站将返利金额与参与人邀请的人数挂钩,成为发展下线会员类似的传销平台,一旦资金链断裂,参与人将面临严重损失。

骗术5

骗术7

骗子们竭力渲染投资的神秘性,将投资诀窍秘而不宣,努力塑造自己“天才”或“专家”形象。事实上,由于缺乏真实投资和生产的支持,骗子们根本没有稳定可靠的“生财之道”,为了避免引起投资者们的质疑,最有效的招数就是保持投资的神秘性,隐瞒事实真相。

传销组织者打着“支持西部大开发”等幌子,曲解国家政策,增强了传销欺骗性。

1、为吸引投资不计成本树立良好形象及口碑

传销组织者、策划者还利用“股票分红”“会员制”“电子商务”“资本运作”“连锁经营”“直销”等噱头,给传销活动披上一层掩饰的外衣。

我市严厉打击防范经济犯罪

8、黑性质的“暴力传销”

【传销的8种骗人伎俩和惯用手法】

7、厚颜无耻的“政治旗号”

2、假装温馨的“亲情友情”

4、投资者结构的金字塔特征

骗术6

以限制人身自由为主的“暴力传销”,对新来的人员,传销组织者收掉其身上的手机、财物和身份证件,派人跟踪和监视,限制人身自由;唆使被骗人员编造“生病住院”“出车祸”等谎言,向家里要钱。

骗术3打养老旗号诱老年人加盟

一些以“某某互助”等为名的非保险机构,推出多种与相互保险形式类似的“互助计划”,但这些所谓“互助计划”只是简单收取小额捐助费用,没有经过科学的风险定价和费率厘定,不订立保险合同,更不具备合法的保险经营资质。

5、虚张声势的“互联网传销”

6、时常变幻的“传销噱头”

借“消费返利”吸收公众资金

骗术4

“打铁还需自身硬”,队伍建设完善,则整体“战斗力”强。市公安局出台了《经济案件评查工作办法》《指定居所监视居住管理办法》等文件,围绕执法办案的各个环节,把好证据关、程序关、评查关,通过以案代训、远程教学等方式,加强业务培训,有效提高了办案能力。此外,该局还通过“两学一做”“纠四风、治陋习”等主题活动,将队伍管理纳入制度、规范的有效约束之中,队伍建设得到持续加强。去年5月26日,《人民公安报》第8版专门推介了我市公安经侦部门执法规范化和队伍正规化建设的经验做法。